Paplašināti aizliegumi un jauni pienākumi kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem

2025. gada 23. oktobrī Eiropas Savienība pieņēma 19. sankciju paketi, kas ievērojami paplašina ierobežojumus attiecībā uz darījumiem ar kriptoaktīviem un maksājumu pakalpojumiem. Izmaiņas skar gan finanšu sektoru, gan digitālo aktīvu tirgu, padarot sankciju apiešanu, izmantojot kriptoaktīvus, teju neiespējamu.

Tālāk aplūkosim galvenos jaunās sankciju paketes aspektus, tās ietekmi uz kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem un tirgus dalībniekiem, kā arī pastiprinātos atbildības riskus.

PAPLAŠINĀTS AIZLIEGTO KRIPTOAKTĪVU UN MAKSĀJUMU PAKALPOJUMU SNIEDZĒJU SARAKSTS

Jau kopš 2025. gada 9. augusta ir aizliegts tieši vai netieši iesaistīties jebkādos darījumos ar šādām finanšu institūcijām:

1. Heihe Rural Commercial Bank Co. Ltd.;
2. Heilongjiang Suifenhe Rural Commercial Bank Co. Ltd.;

Savukārt no 2025. gada 25. novembra šim sarakstam pievienosies vēl vairāki pakalpojumu sniedzēji, tostarp kriptoaktīvu platformas un maksājumu uzņēmumi:

1. Payeer;
2. CJSB JSCB Tolubay;
3. OJSC Eurasian Savings Bank;
4. CJSC Dushanbe City Bank;
5. CJSC Spitamen Bank (Tadžikistāna);
6. OJSC Commerce Bank of Tajikistan.

Lai cīnītos pret tādu jaunu vienību skaita pieaugumu, kas nāk sarakstā minēto uzņēmumu vietā, darījumu aizliegums attieksies arī uz līdzvērtīgām vienībām, ja ir izpildīti konkrēti kritēriji. Proti, ir aizliegts tieši vai netieši iesaistīties jebkādos darījumos ne tikai ar iepriekš minētajiem uzņēmumiem, bet arī ar:

1. jebkuru juridisku personu, vienību vai struktūru, kas darbojas minēto uzņēmumu vārdā vai pēc to rīkojuma;
2. uzņēmumiem, kas sniedz kriptoaktīvu vai maksājumu pakalpojumus un tiek uzskatīti par spoguļvienībām vai tiesību pārņēmējiem.

Būtiski norādīt, ka jebkurš kriptoaktīvu vai maksājumu pakalpojumu sniedzējs tiks uzskatīts par minēto uzņēmumu spoguļvienību vai tiesību pārņēmēju, ja attiecībā uz to tiks konstatēti vismaz divi no šādiem kritērijiem:

1. identiska satura vai darījumu plūsmas saglabāšana;
2. zīmola, dizaina vai lietotāja saskarnes līdzība;
3. īpašumtiesību vai vadības pārklāšanās;
4. lietotāju pārvirzīšana no sankcionētās vienības;
5. kopīgas tehniskās infrastruktūras izmantošana (piemēram, kodu bāze, domēni, lietotnes).

Ņemot vērā minēto, ikvienam, kas jebkad ir sadarbojies ar iepriekš minētajiem uzņēmumiem vai plāno veikt darījumus ar kriptoaktīviem, jābūt īpaši uzmanīgam. Tas nozīmē ne tikai pārliecināties, ka darījums netiek veikts ar sankcionētajiem uzņēmumiem, bet arī ar jebkuru citu vienību, kas varētu rīkoties šo uzņēmumu vārdā, darboties pēc to norādījumiem vai būt to spoguļvienība vai tiesību pārņēmējs.

Būs ļoti sarežģīti izvairīties no atbildības par sankciju režīma pārkāpumu, ja, piemēram, uzņēmuma mājaslapa, dizains, zīmols vai domēna nosaukums vizuāli atgādina sankcionētu uzņēmumu mājaslapas dizainu, zīmogu, domēnu vai tml., un no patērētāja vai uzraugošās iestādes skatpunkta ir acīmredzama saistība ar attiecīgo uzņēmumu, pat ja tā juridiskais nosaukums ir mainīts.

Iepriekš aprakstītais aizliegums neattieksies uz:

1. līgumiem, kas līdz 2025. gada 24. oktobrim noslēgti ar iepriekš uzskaitītām juridiskajām personām, vienībām vai struktūrām, un kuru izpilde paredzēta līdz 2026. gada 25. aprīlim;
2. maksājumu saņemšanu par līgumiem, kas noslēgti pirms sankciju pieņemšanas datuma.

Tas ļauj uzņēmumiem pabeigt esošos darījumus, bet jaunu saistību uzņemšanās ar sankcionētām personām ir stingri aizliegta.

AIZLIEGUMS SNIEGT JEBKĀDUS KRIPTOAKTĪVU PAKALPOJUMUS AR KRIEVIJU SAISTĪTĀM PERSONĀM

Papildus konkrētiem kriptoaktīvu aizliegumiem, 19. sankciju pakete nosaka arī plašāku ierobežojumu loku attiecībā uz kriptoaktīvu pakalpojumu sniegšanu ar Krieviju saistītām personām un uzņēmumiem.

Līdz šim bija aizliegts nodrošināt tikai digitālā maka, konta vai glabāšanas pakalpojumus Krievijas valstspiederīgajiem, fiziskām personām, kas uzturas Krievijā vai jebkurai juridiskai personai, vienībai vai struktūrai, kas iedibināta Krievijā.

Taču no 2025. gada 24. oktobra, minētajām fiziskām un juridiskām personām ir aizliegts tieši vai netieši sniegt jebkādus kriptoaktīvu pakalpojumus, kā definēts Regulā (ES) 2023/1114 (MiCA regula).

Aizliegums ietver šādus pakalpojumus:

1. kriptoaktīvu glabāšanas un pārvaldīšanas nodrošināšana klientu vārdā;
2. kriptoaktīvu tirdzniecības platformas uzturēšana;
3. kriptoaktīvu apmaiņa pret naudas līdzekļiem;
4. kriptoaktīvu apmaiņa pret citiem kriptoaktīviem;
5. ar kriptoaktīviem saistītu rīkojumu izpilde klientu vārdā;
6. kriptoaktīvu izvietošana;
7. kriptoaktīvu rīkojumu pieņemšana un nosūtīšana klientu vārdā;
8. konsultāciju sniegšana par kriptoaktīviem;
9. kriptoaktīvu portfeļa pārvaldības nodrošināšana;
10. kriptoaktīvu pārvešanas pakalpojumu sniegšana klientu vārdā.

Bez kriptoaktīvu pakalpojumiem, ar Krieviju saistītām personām ir aizliegts sniegt arī sekojošuas pakalpojumus:

1. izdot vai pieņemt maksājumu instrumentus, kā definēts Direktīvā (ES) 2015/2366 (PSD2);
2. emitēt elektronisko naudu, kā noteikts Direktīvā 2009/110/EK.

Tas nodrošina, ka sankciju režīms aptver visu finanšu tehnoloģiju spektru, neļaujot izmantot alternatīvas maksājumu vai digitālo aktīvu shēmas sankciju apiešanai.

Neraugoties uz plašajiem aizliegumiem, kompetentās iestādes (Latvijā tas ir Finanšu izlūkošanas dienests) var piešķirt atļaujas sniegt noteiktus pakalpojumus, ja tie ir:

1. nepieciešami, lai segtu pamatvajadzības (pārtika, mājoklis, medikamenti, nodokļi);
2. paredzēti samaksai par darbu vai juridiskajiem pakalpojumiem;
3. paredzēti vienīgi komisijas maksai vai iesaldēto līdzekļu pārvaldībai;
4. nepieciešami ārkārtas izdevumu segšanai;
5. nepieciešami diplomātiskām misijām vai konsulārajām funkcijām;
6. saistīti ar neaizliegtu preču un pakalpojumu tirdzniecību starp ES un Krieviju.

AIZLIEGUMS VEIKT DARĪJUMUS AR A7A5 KRIPOAKTĪVU

No 2025. gada 25. novembra ir aizliegts jebkādā veidā iesaistīties darījumos, kas saistīti ar A7A5 kriptoaktīvu.

Publiski pieejamā informācija liecina:

1. A7A5 ir stabilā kriptovalūta (stablecoin), kas nodrošināta ar Krievijas rubli un tika ieviesta 2025. gada sākumā, iespējams, Kirgizstānā;
2. kriptoaktīva vērtība ir piesaistīta Krievijas rublim (1 A7A5 = 1 Krievijas rublis);
3. līdz 2025. gada vidum A7A5 kriptoaktīva apgrozījums sasniedza vairākus miljardus dolāru, tādējādi kļūstot par vienu no lielakājām stabilajām kriptovalūtām ārupus ASV dolāra zonas;
4. tiek pieņemts, ka ar to ir saistīti: maksājumu kompānija A7, Moldovas uzņēmējs Ilans Šors un Promsvyazbank (PSB).

A7A5 ir kļuvis par būtisku instrumentu rubļu konvertēšanai un starptautiskiem maksājumiem ārpus tradicionālās banku sistēmas, tādēļ šis aizliegums ir tieša atbilde uz sankciju apiešanas mēģinājumiem.